Јонатхан Гассман недавно је посетио своју 94-годишњу мајку на Флориди. Један од примарних циљева његове посете? До помози јој око пореза . „Ја сам господин контролни списак“, каже Гассман, који се кандидује Гассман Финанциал Гроуп , и заговорник је једноставног, директног пореска листа обавеза за све. „Пазимо да ништа не изоставимо“, додаје он.

Као што је било за милионе нас, Порезно је 2020. била сасвим друга година . На пример, Мама Гассман је ове године имала „лако више од 100 000 америчких долара“ медицинских трошкова, према Јонатхану. По први пут у годинама, она ће прецизирати одбитке - уместо да узима ИРС стандардну цифру.

Пореска контролна листа је одличан савет за то било ко након 2020. Ево неколико ствари које бисте требали узети у обзир док градите - и одјављујете - своје, иако увек преиспитајте своје околности са својим финансијски саветник ако имаш једну.

Шта питати порезника

Амбер Граи-Феннер, власница Пореска терапија , позива порезне обвезнике да питају о томе квалификације пореског приправника и вежбати. То укључује упит о томе колико су континуираног образовања имали о пореским променама повезаним са ЦОВИД-ом, њиховом укупном нивоу искуства, њиховом особљу и обиму посла који канцеларија ради.

„Не осећам да бисмо могли да урадимо више од, а ово је максимално, 350 пореских пријава у сезони у потпуности“, каже Граи-Феннер. „Ако имате један од ових искачућих снимака с једним препаратором и они припремају 500 повраћаја годишње, мораћете да се запитате како то раде.“ Такође се распитајте о писаном плану осигурања података пореског приправника или ВИСП да бисте видели колико су ваше информације сигурне. „Ако се укључе у јелене фарове, питајте да ли имају осигурање од професионалне одговорности“, додаје Граи-Феннер.

Где (и када) започети

Прикупите све своје документе: прошлогодишња пореска пријава, обрасци В-2; 1099 образаца ако сте самозапослени или имате одређене друге врсте прихода попут инвестиција или незапослености; Медицински трошкови; добротворне донације; обрасци за школовање на факултету; и тако даље. Неки могу доћи у електронском облику, а не у папирном облику.

Започните припрему што је раније могуће. Што се ближе приближите 15. априлу, већа је шанса да ћете морати да пријавите продужетак и чекате дуже него што бисте имали повраћај новца; препаратори су заузети у ово доба године.

Поставите мрежни рачун код ИРС . Можете да проверите шта сте поднели и платили и извршите електронска плаћања (много боље него слање чекова).

колико напојнице за мани педи

Ако је ваша породица током последње генерације приметила финансијску транзицију према горе, савет о стратегијама је неопходан. „Већина људи с којима разговарамо су прва генерација градитеља богатства“, рекао је Цалвин Виллиамс из Фрееман Цапитал , који опслужује заједнице које немају довољно услуга. 'Суочавају се са проблемима са којима се њихови родитељи никада нису суочили.'

Поред тога, годишње промене у вашој финансијској слици су увек важне. Живот се мења као ново дете (било беба, усвојитељ или хранитељ) потреба да се брине о старијем родитељу, брак, развод или смрт супружника - према Марк Стеберу све то има значајне импликације на порез службе за припрему пореза Јацксон Хевитт . Исто тако, на нови посао, неочекивани приход од инвестиције, велике медицинске трошкове или куповину или продају куће требало би да се рачуна.

како очистити унутрашњост ваше пећнице

Конкретна издања за 2020. годину

Прошла година је била посебно реметилачка, наравно. Као што Стебер каже, 2020. је заиста била „година промена без преседана - и већина људи који ће поднети пореске пријаве видеће да се [преокрет] 2020. године огледа у њиховим пореским пријавама“.

Један пример је осигурање за случај незапослености . То је опорезива ставка на савезном нивоу - а такође иу већини држава. Ако сте примили уплате и нисте оставили новац на страну или одлучили да задржите порез, можда ћете имати већи порески рачун од очекиваног.

Али помоћ је можда на путу. „Део онога што Конгрес има на столу, а још увек није усвојен, јесте да би првих 10.200 долара [у случају незапослености] било ослобођено пореза“, каже Такароо Кнок Вимберли. „Ако се то догоди, ово би могао имати значајан утицај.“ За неке би то могло значити разлику од 2000 до 3000 долара, према Вимберли-у.

С тим у вези, мера може или не мора да прође. Дакле, ако сте добили незапосленост, али можете чекати поврат новца, размислите о задржавању подношења док Конгрес не донесе одлуку. У супротном, касније ћете морати да поднесете измењену пријаву, што може да доведе до значајних кашњења у обради. Такође, питајте свог приправника да ли је ваш послодавац користио опционално одлагање пореза на зараде, саветује Граи-Феннер. То би могло значити још више новца због вас.

Што се тиче оних стимулативне исплате ? То су заправо били повратни порески кредити, што значи да су се директно примењивали против онога што бисте дуговали у порезу и да су били рефундирани. Дакле, ако сте платили довољно пореза, добили сте новац. И иако неки појединци или парови нису испуњавали услове за пуне (или било какве) стимулативне исплате на основу свог прихода у 2019. години, губитак прихода у 2020. години могао би значити да се сада квалификује и може захтевати салдо пореза. Боље икад него никад?

Превиђени начини за максимирање исплате пореза

Постоји много начина да извучете максимум из пореза - на које многи од нас заборављају. На пример, смањење прихода може значити неочекивани приступ Остварени порез на добит или порески кредит за децу за издржавану децу.

А „ако ваш опорезиви доходак падне испод дугорочне опорезиве стопе добити, ви [такође] имате стопу од 0% капиталне добити“, Степхание МцЦуллоугх, оснивач Сопхиа финансијско планирање за жене, каже. „Имам клијенте“, додаје она, чији су им „дедови купили акције за њихову бар-мицву или нешто слично“ - од којих ће неки можда сада моћи да продају акције без доспелог пореза. И не заборавите на посебних 300 долара одбитак добротворног доприноса додао је тај Конгрес. То је доступно чак и ако не дођете до детаља.

Ако сте узели новац из 401 (к) да бисте помогли у плаћању трошкова, и та готовина се опорезује. Међутим, ако већ нисте платили порез, можда ћете моћи то да урадите током трогодишњег периода - и сада се не морате непотребно стресирати.

Да ли сте ви или ваши родитељи у пензији? Талли медицински трошкови, као што је Гассман учинио за своју мајку, укључују, ако је применљиво, премије Медицаре-а које је узела влада да би се видело да ли то пружа нови одбитак или пореску олакшицу.

производи из резервоара за ајкуле који су га учинили великим

Државе и многе општине такође имају порез. То за многе може постати двоструко опорезивање који је можда радио у канцеларији у једној држави или граду 2020. године, а затим се вратио кући у карантин у другој , или можда чак и премештен. „Многи послодавци двоструко задржавају порез, у држави у којој радите и у држави у којој живите“, како би избегли задржавање премало, објашњава Граи-Феннер. Поред тога, већина држава опорезује доходак од незапослености, иако, према Роббин Царусо-у, партнеру у рачуноводственој фирми Прагер Метис, „одређени број држава, укључујући Алабаму, Калифорнију, Монтану, Њу Џерзи, Пенсилванију и Вирџинију немају“.

Гледај своја посла

Милиони људи званично поднета за покретање предузећа прошле године - највећи број икада. Други су то можда и учинили свирка путем мрежне платформе која ће вам помоћи да надокнадите мањак, а да себе не сматрате покретачем посла. Ако се било шта од тога односи на вас, онда вам честитамо: Сада сте власник.

„Многи људи су претворили своју споредну гужву у своју главну гужву када су изгубили посао у предузећу“, Бен Рицхмонд, ЦПА, из Ксеро каже. Поседовање предузећа наравно укључује и додатна пореска питања која имају ваше искусније сестринске предузетнице. Постоји више облика и пореза на тај приход - укључујући социјално осигурање. Али постоје и одбитци који вас чекају.

„Сматрам да самозапослени нису довољно образовани да би разумели све могуће одбитке од којих могу да се искористе“, каже Гассман. „Као кућна канцеларија.“ МцЦуллоугх се слаже: „Размислите о легитимним пословним трошковима који сте имали при постављању ствари пре времена, попут регистрације домене или куповине лаптопа.“

У првој години пословања моћи ћете да потражите до 5.000 америчких долара почетних трошкова, примећује Ричмонд. Чак се и пословна употреба аутомобила може одбити, без обзира да ли користите стандардну стопу пређених километара коју ИРС објављује годишње или помним праћењем стварних трошкова. Радници свирки би могли добити тај одбитак и одбитак кућне канцеларије.

Запослени који раде од куће не могу одбити употребу свог пословног простора, али они који имају нови посао вероватно могу, чак и ако је тај посао само непуно радно време - све док је простор намењен тој употреби.

Наравно, ово може звучати као пуно корака, али предузето појединачно, њима се свима може управљати. Поред тога, више него вреде за исплату: Смањите пореску обавезу или повећајте поврат. Само почните тако што ћете истовремено прецртавати по једну ставку са листе - ово сте добили.